香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

香港账户收付款需避开伊朗 、古巴
、叙利亚等高风险国家/地区，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取） ，尤其是与企业主营业务无直接关联时
，易触发银行反洗钱审查 。

身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格，若使用过期证件、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同） ，投诉不仅可能被驳回
，还会触发账户冻结
。曾有案例显示，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异 ，直接被标记为高风险账户。

账户使用不当的隐患 账户使用不当同样可能导致账户被冻结 。例如
，将账户借予他人使用或长时间与敏感国家进行交易，都可能使账户面临被冻结的风险
。这不仅违反了银行的规定 ，也可能使用户卷入不必要的法律纠纷。因此，用户应妥善保管自己的账户信息
，不要将账户借予他人使用，并避免与敏感国家发生交易 。

避免与高危地区交易 制裁国家：尽量避免与被制裁国家的客户进行交易 ，以免款项被银行拦截或进一步调查
。洗钱风险：避免与洗钱高风险国家的客户进行交易
，降低账户被冻结或关闭的风险。减少个人交易 账户稳定：个人交易（来自个人账户的汇款）可能影响离岸公司账户的稳定性 。

在进行世界贸易时，应仔细核查交易对手所在国家的风险等级。避免与高风险或银行明确禁止交易的国家进行业务往来 ，以降低账户被关停的风险
。保持账户活跃：每月比较好保持一定的交易流水
，避免账户长时间不使用。活跃的交易记录有助于证明账户的正常使用状态，降低被关停的风险 。

北京潘家园疫情风险等级名单

北京市自2022年4月24日起将朝阳区潘家园街道松榆里社区定为高风险地区 ，松榆东里社区定为中风险地区
。风险等级调整依据截至2022年4月23日24时
，朝阳区潘家园街道松榆里社区近14天累计报告6例本土确诊病例，松榆东里社区近14天累计报告2例本土确诊病例。

降级为中风险地区朝阳区潘家园街道松榆里社区：截至2022年5月7日24时 ，近14天累计报告5例本土确诊病例 。经市疾控中心评估
，按照《北京市新冠肺炎疫情风险分级标准》，本市即日起将其由高风险地区降为中风险地区
。

广和南里二条因累计报告6例确诊病例 ，由中风险升级为高风险。朝丰家园社区 、吕家营村等6个区域因累计报告2-3例确诊病例，由低风险升级为中风险 。

政府债务风险预警地区

近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津
、辽宁、黑龙江 、广西
、重庆、贵州 、云南、甘肃
、青海共9个省份
，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单 ，包括天津、内蒙古 、辽宁
、吉林、黑龙江 、广西
、重庆、贵州 、云南
、甘肃、青海 、宁夏
。

开展地方政府隐性债务监督推动建设监管平台：江苏省纪委推动建设全省隐性债务监管平台
，通过技术手段强化对隐性债务的动态监测和风险预警，为精准识别债务风险提供数据支撑。

财政部文件明确提出“指导山东逐步降低高风险地区债务风险水平 ” ，并在新增地方政府债务限额分配时向山东倾斜
，同时加强债务风险评估预警结果应用 。（图：银保监会《意见》中关于地方政府债务风险化解的表述）两部门政策均聚焦山东，表明中央对山东债务风险化解的重视
。

财政部规定的县域政府债务率警戒线为100%。以下为具体说明：财政部统一标准：债务率警戒线100%根据财政部相关标准及公开信息 ，中国地方政府债务率（计算公式为债务余额/综合财力）的警戒线通常设定为100% 。这一标准是财政部对全国地方政府债务风险监控的统一要求
，适用于包括县域在内的各级地方政府。

超100个地区表态债务风险等级情况，仅泉州市-泉港区债务风险等级为红色
。2023年 ，“地方化债
”成为各地政府工作的关键词。在这一背景下
，各地积极抢抓中央实施的一揽子化债方案措施机遇，全力部署和推进防范化解地方债务风险的工作 ，并取得了显著成效 。

风险预警
、目标考核，建立健全风险预警、应急处置 、考核问责机制
。此外
，通州区政府还设立了政府性债务管理领导小组，负责领导本区政府性债务管理工作。

【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

〖壹〗、从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时
、保加利亚、意大利 、克罗地亚
、卢森堡、波兰 、瑞典
、匈牙利 。法国海外领土：瓜德罗普岛、圣巴泰勒米岛 、圣马丁岛
。荷兰海外领土：阿鲁巴岛
、博内尔岛、库拉索岛 、圣尤斯特歇斯岛
、萨巴岛、圣马丁岛。

〖贰〗 、希腊已将卢旺达和泰国从“安全名单”中删除 ，近来仅对30个非欧盟国家和地区开放入境
，且未提及卢旺达和泰国 。来自未列入名单的非欧盟国家旅客，仅能出于必要原因进入希腊
。

中高风险地区名单全国实时更新(附查询入口)

全国风险等级查询入口国务院微信小程序用户可通过微信搜索“国务院客户端 ”小程序 ，进入后点击“疫情风险查询
”功能
，即可查看全国中高风险地区实时名单。该平台数据由国家卫生健康委员会提供，更新及时且权威 。

最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询
。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护 ，风险地区有调整时会第一时间更新专题
，确保用户获取的信息准确且及时。

查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面，可获取全面的风险地区数据 。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝” ，在对话框搜索【风险】
，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单。注意：以上数据仅限于中国大陆地区，不包括港澳台
。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到世界制裁或处罚 ，对高风险地区的款项往来持谨慎态度。一旦涉及高风险交易，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料 。世界贸易法规限制：世界贸易不仅要遵从我国的相关法律
，还要考虑到世界惯例和法规
。